Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который обязывает банки с 1 марта 2028 г. ограничивать клиентам-физлицам, подозреваемым в проведении сомнительных операций, внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тыс. руб. в месяц.
Документ (N32298-9) размещен в электронной базе данных парламента. Среди авторов - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
Законопроект наделяет Банк России функцией выявления рисков совершения физлицами подозрительных операций с использованием своих банковских счетов и электронных средств платежа. Признаки таких операций ЦБ будет определять по согласованию с Росфинмониторингом, утверждать их будет совет директоров регулятора. Информацию о рисках в отношении конкретных клиентов ЦБ будет передавать в банки через личные кабинеты, а также в Росфинмониторинг.
Затем, если банк в рамках внутреннего контроля выявил у клиента-физлица подозрительные операции, соответствующие признакам ЦБ, и в отношении этого клиента получена информация регулятора, банк обязан незамедлительно - не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления указанных операций, - ввести ограничения. Внесение наличных на свои счета и электронные кошельки будет ограничено суммой 30 тыс. руб. или эквивалентом в иностранной валюте в календарный месяц. Такой же месячный лимит будет действовать отдельно для зачисления средств от других физлиц. Данные операции банки обязаны проводить через систему быстрых платежей Банка России.
Срок ограничений банк устанавливает самостоятельно, но не более одного года. Если в течение трех лет после снятия ограничений подозрительные операции клиента будут выявлены повторно, ограничения вводятся на два года. Они сохраняются и в случае, если клиент расторгнет договор банковского счета и заключит новый в том же банке.
Читайте полностью на сайте Интерфакс