Сколько-сколько?!
Только за 1 полугодие 2025 года переводы россиян составили более 24 трлн рублей. Это около 5 млрд транзакций! С ума сойти можно. Понятно, что отслеживать все это на предмет подозрительных операций очень сложно — вот и создают автоматические системы, рассказали в канале газеты Yur-gazeta.Ru.
Процесс такой. Если банку кажется, что транзакция странная, он блокирует счет и спрашивает у своего клиента детализацию и экономическое обоснование перевода. Блокировка, конечно, временная. Но все равно не очень приятно, согласитесь? Да и за что, если сумма не очень большая?
Ту нюанс в том, что конкретной суммы, автоматически вызывающей подозрения, просто нет. Даже для небольших переводов мониторинг необходим — если вы переводите не мошенникам, то это могут быть террористы. Часто их поддерживают как раз маленькими суммами.
Но есть и операции, которые подлежат обязательному контролю. Например, если транзакция превышает 1 млн рублей, банки обязаны сообщать об этом в Росфинмониторинг. А для сделок с недвижимостью установлен порог повыше.
Ранее мы рассказывали, как мошенники пополняют кэш без вашего ведома, но за ваш счет.
Фото: Freepik