Новые правила
С осени 2026 года механизм обработки переводов через СБП и платежные системы частично обновляется.
Главные изменения
Доступ Росфинмониторинга: Ведомство сможет получать данные напрямую от Национальной системы платежных карт по операциям через СБП и универсальный платежный код. Порядок передачи определят соглашением с участием ЦБ.
Бытовые переводы: Обычные переводы близким или возврат долгов не станут подозрительными, закон не запрещает переводы между физлицами и не вводит новые налоги. Перевод сам по себе не является доходом.
Что привлекает внимание
Контролеры оценивают не отдельные суммы, а совокупность признаков: регулярные поступления от незнакомцев, быстрый вывод средств и транзитные схемы, характерные для дропперов. Дробить крупные суммы бессмысленно. Насторожиться стоит тем, кто использует личные карты для незарегистрированного бизнеса.
Хотите ли вы внести какие-то точечные правки в этот текст или подготовить на его основе краткие выводы?