АСВ хочет взыскать с экс-руководителей СахаДаймондБанка более 430 млн рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двух бывших руководителей ООО "СахаДаймондБанк" - Татьяны Пахомовой и Ирины Гайовишиной - к субсидиарной ответственности в размере 435,9 миллиона рублей, сообщает ИА SakhaNews со ссылкой на сообщение АСВ. В результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной агентством (конкурсный управляющий банка), были выявлены признаки преднамеренного банкротства. В связи с этим АСВ направило в суд заявление о взыскании денежных средств с Татьяны Пахомовой и Ирины Гайовишиной. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов, отметил управляющий, передает РАПСИ. Проверяя обстоятельств банкротства СахаДаймондБанка, управляющий установил, что на протяжении двух лет до отзыва у банка лицензии контролирующие его лица принимали решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам, как правило, без предоставления обеспечения и не приняли меры по предупреждению банкротства банка. Арбитражный суд Москвы признал СахаДаймондБанк банкротом 9 марта 2011 года, а в сентябре того же года он были лишен лицензии.

Напомним, что 3,4% Сахадаймондбанка, лишенного лицензии 30 сентября 2010 года, принадлежало министерству имущественных отношений Республики Саха (Якутия), 44% — Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации, кроме того, она бывший депутат палаты Государственного Собрания республики. При этом местным филиалом банка руководил брат президента Якутии Егор Максимов. В кредитной организации был открыт счет комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням Республики Саха, сообщали в 2013 году "Известия". Сахадаймондбанк также известен тем, что пытался оспорить решение ЦБ об отзыве лицензии в арбитражных судах Москвы. Впрочем, все инстанции, включая Высший арбитражный суд, оставили приказ регулятора в силе, разбирательства по этому поводу завершились в сентябре 2011 года. ЦБ лишил лицензии Сахадаймондбанк 30 сентября 2010 года. Поводом для этого стало неоднократное неисполнение им банковского и нарушение антиотмывочного законодательства. При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в ЦБ и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета. Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда, говорилось в официальном сообщении регулятора. Банк был признан банкротом 9 марта 2011 года. Обязательства кредитной организации конкурсный управляющий оценил почти в 490 млн рублей. А в реестр были включены требования на 465 млн рублей. АСВ в ходе проверки Сахадаймондбанка выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновно руководство кредитной организации, Пахомова и Гайовишина. — В ходе проведенной нами проверки обстоятельств банкротства Cахадаймондбанка было установлено, что ухудшение его финансового положения и возникновение признака банкротства произошли в результате совершенных c подачи Пахомовой и Гайовишиной сделок, — пояснили «Известиям» в АСВ. — Среди них — замещение ликвидных активов банка на ссудную задолженность технических юрлиц и организаций-банкротов, а также  операции по ненадлежащему списанию с баланса кредитной организации ценных бумаг. Все документы на совершение сделок были подписаны Пахомовой и Гайовишиной. В АСВ указали, что в результате этих сделок банку был причинен ущерб в размере 149 млн рублей.  Поэтому агентство обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела против Пахомовой по ст. 196 и 160 УК («Преднамеренное банкротство» и «Присвоение и растрата»).