«Коммерсантъ»: за якутский банк заложников брали в Москве

От 10 до 11 лет колонии строгого режима получили пятеро участников преступной группы, которые по заказу находящегося в международном розыске бывшего топ-менеджера Центробанка Дмитрия Рубинова похитили трех человек, включая двухлетнего ребенка. На преступление экс-финансист пошел, чтобы завладеть фирмой, куда из принадлежавшего ему банка «Таатта» были выведены 2,5 млрд рублей, пишет «Коммерсантъ».

Речь идет о людях, которые по поручению Рубинова похитили предпринимателя Максима Пивоварова и его супругу, а также их двухлетнюю дочь. Пивоваров оказался в заложниках после того, как выкупил доли в компании «Реактив», на счет которой были переведены 2,5 млрд рублей, выведенные из банка «Таатта». За этой московской фирмой стоял Дмитрий Рубинов, а актив Пивоварову продал гендиректор «Реактива», испугавшись последствий.

— Несмотря на то что предприниматель сразу же согласился на выдвинутые условия, его отвезли в столичную гостиницу «Волынское». Туда же на следующий день обманным путем злоумышленники заманили и его супругу с двухлетней дочерью. О похищении силовики узнали от знакомого бизнесмена, привозившего Пивоварову недостающие для переоформления документы. Его злоумышленники также планировали захватить, но он сбежал, — пишет «Коммерсантъ».

В итоге пятеро исполнителей были задержаны, двое организаторов похищения сбежали за границу. Там же находится Рубинов, который заочно обвинен в похищении и вымогательстве. Кроме того, он фигурант уголовных дел, связанных с крахом банков.

Банк «Таатта» приостановил работу 3 июля 2018 года. Его услугами пользовались многие якутские компании, а также предприятия малого и среднего бизнеса. Банк остался должен вкладчикам более 6 млрд рублей.

В тот день СМИ стало известно, что руководство банка уволилось и уехало в Москву. Через несколько часов после этого в соцсетях распространилась информация, что операция по выдаче части денег со счетов проводится в головном офисе на улице Чепалова. Там клиентов ожидало объявление о том, что максимальная сумма к снятию — 30 тысяч рублей. В операционном зале сформировалась большая очередь.

4 июля люди продолжали держать осаду в офисе банка. Все это время ни руководство республики, ни регулятор никаких объяснений не давали. Поздно вечером правительство Якутии распространило информацию о том, что обеспокоено ситуацией, сложившейся вокруг АО «Банк „Таатта“», и держит ее на особом контроле. Власти сообщили, что в связи с тем, что руководство банка находится за пределами республики, они не могут получить объяснение ситуации. Кроме того, сообщили, что лицензия у банка не отозвана.

Практически в этот же день вечером по московскому времени Центробанк оповестил, что отзывает с 5 июля лицензию у кредитной организации. По данным ЦБ, использование банком рискованной бизнес-модели привело к формированию на балансе значительного объема активов низкого качества. Кроме того, было выявлено существенное снижение размера собственных средств банка, а также наличие в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.

9 июля выяснилось, что из кассы московского филиала банка были похищены 4,2 млрд рублей. Было возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 160 УК РФ (присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному в особо крупном размере).

28 августа по заявлению Центробанка АО «Банк „Таатта“» было признано банкротом. Конкурсным управляющим была утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).

С того момента конкурсный управляющий начал работу по возвращению активов банка в конкурсную массу. АСВ подало иски о признании банковских операций, совершенных с 2 по 4 июля 2018 года, недействительными. Исковые требования адресованы около 30 представителям малого и среднего бизнеса. Большая часть из них находится в Якутске. Некоторые из них в эти дни направили деньги в счет погашения кредита.

Как известно Sakhaday, например, ООО «Сластена-Сервис» удалось выиграть судебный спор на один с лишним млн рублей. Но представитель компании отказался рассказать подробности.

Предприниматели обвиняли государство в «двойной краже». «Информация до пострадавших не доводится. Мы просили включить в конкурсную комиссию по банкротству президента банка „Агора“ Пантазьева, который работал в банке „Таатта“, собрали подписи. Но наше прошение отклонили. Все потому, что крушить банки — это чей-то бизнес и свидетели тому не нужны», — сказал в комментарии News.Ykt.Ru предприниматель Олег Шишлянников.

«Как бы ни завуалировали эту проблему под банкротство банка, под нечистоплотность руководства банка, в реальности — это воровство денег у населения открытым и наглым способом», — считают представители организаций, потерявших деньги в банке «Таатта».

По какому-то странному стечению обстоятельств, после прихода в октябре 2018 года одного из совладельцев банка «Таатта» Михаила Баранова в кемеровский Кемсоцинбанк, у банка была отозвана лицензия. Случилось это 31 мая 2019 года. Баранову принадлежат 72,3% акций банка.

Что до Дмитрия Рубинова, он среди официальных владельцев кредитных организаций никогда не значился, пишет «Коммерсантъ». Рубинову приписывали владение банками «Стратегия», ПИР-банком, Темпбанком, Инкаробанком, УМ-банком, банком «Таатта», банком НКБ, а также Центральным страховым обществом (ЦСО), из которых незадолго до лишения лицензии были выведены миллиарды рублей.

До 2011 года Дмитрий Рубинов работал заместителем начальника департамента банковского регулирования и надзора в Центробанке. Мужчина сейчас находится в Израиле и занимается развитием IT-проектов.